Kontrolní seznam Poznání vašeho zákazníka (KYC) od LiveAgent pomáhá podnikům splňovat předpisy ověřením identity zákazníka, adresy, profilu rizika a informací o společnosti, což zajišťuje důvěru a soulad při zmírňování rizik.
Existuje spousta rad, jak poznat své zákazníky, a může být obtížné zjistit, co je nejdůležitější. Je snadné se ztratit v detailech a ztratit ze zřetele větší obrázek.
Proto jsme vytvořili tento kontrolní seznam – je to shrnutí nejdůležitějších věcí, které musíte vědět o svých zákaznících. Podívejte se tedy a zjistěte, zda existují nějaké další podrobnosti, které byste měli požádat své zákazníky.
Důležitost kontrolního seznamu Poznání vašeho zákazníka
Kontrolní seznamy Poznání vašeho zákazníka (KYC kontrolní seznamy) jsou speciálně navrženy tak, aby pomáhaly s identifikací a prověřováním zákazníků. Kontrolní seznam KYC je důležitý, protože vám pomáhá ověřit, že každý zákazník je tím, za koho se vydává. Pomáhá také posoudit jakákoli rizika spojená s obchodováním s nimi.
Kontrolní seznam KYC je prvním krokem k pochopení vašich zákazníků a schopnosti je správně obsluhovat. Měly by být také používány jako součást procesu hodnocení zákazníka.
Kdo může těžit z kontrolního seznamu Poznání vašeho zákazníka
Jakýkoli podnik s expozicí vůči rizikům klientů, jako jsou účetní nebo poskytovatelé finančních služeb, by měl vyvinout strategii KYC pro zapojení zákazníků. Kontrolní seznam KYC lze také použít jakýmkoli podnikem, který chce lépe poznat své zákazníky – může mu pomoci pochopit potřeby potenciálních klientů a vybudovat s nimi vztahy.
Vlastníci podniků
Pokud jste vlastníkem podniku, je důležité vědět, kdo jsou vaši zákazníci, a kontrolní seznam KYC vám to umožňuje. Pomáhá vám také posoudit jakákoli rizika spojená s obchodováním s jakýmikoli potenciálními klienty.
Účetní
Transakce zahrnující peníze podléhají dodatečným rizikům. Měli byste mít všechny relevantní informace o zákazníkovi, které jsou vyžadovány k ověření jejich identity a posouzení jakýchkoli potenciálních hrozeb.
Poskytovatelé finančních služeb
Finanční poradci jsou ze zákona povinni znát své zákazníky. Musí získat a ověřit informace o zákaznících, aby zabránili praní peněz, finančnímu zločinu a financování terorismu.
Odborníci na soulad
Kontrolní seznam Poznání vašeho zákazníka vám může pomoci splnit požadavky na soulad. V důsledku toho si můžete být jisti, že vaše společnost splňuje všechny programy souladu a pomáhá zabránit nelegálním činnostem.
KYC kontrolní seznamy pro jednotlivce
Kontrolní seznam Poznání vašeho zákazníka
Mít základní informace o vašem zákazníkovi je klíčové pro jejich pochopení.
Proč jsou základní informace důležité?
Tyto informace jsou klíčové pro vybudování důvěry se zákazníkem. Když je budete chápat na hlubší úrovni, budete jim moci poskytnout lepší služby a produkty. To zase povede k loajální zákaznické základně, která neustále podporuje váš podnik.
Jak získat základní informace?
Nejjednodušší způsob, jak získat tyto informace, je nechat své zákazníky vyplnit formulář online nebo osobně. Ujistěte se, že proces je co nejjednodušší. Zahrňte data jako:
Jméno
Datum narození
Adresa
Kontaktní údaje (např. e-mailová adresa a telefonní číslo)
Které nástroje použít pro získání základních informací?
Systém řízení vztahů se zákazníky (CRM)
Databáze zákazníků
Jednoduchá tabulka
Dalším krokem v pochopení vašich zákazníků je ověření jejich identity. To lze provést pomocí státem vydaného průkazu, jako je pas nebo řidičský průkaz.
Proč je důkaz identity důležitý?
Potvrzuje, že zákazník je tím, za koho se vydává, a pomáhá posoudit jakákoli rizika spojená s obchodováním s ním.
Jak získat důkaz identity?
Nejlepší způsob je nechat zákazníka poskytnout vám kopii jejich průkazu osobně nebo elektronicky. Ujistěte se, že originál uchováváte na bezpečném místě, protože jej budete potřebovat pro své záznamy. Měli byste také zkontrolovat průkaz proti spolehlivé databázi, jako je Národní databáze identit.
Které nástroje použít pro získání důkazu identity?
Spolehlivá databáze identit
Státem vydaný průkaz
UID/pas, řidičský průkaz nebo voličský průkaz
Aktuální průkaz vydaný státem
Jakákoli platná debetní nebo kreditní karta vydaná bankou
Dalším krokem v pochopení vašich zákazníků je ověření jejich adresy, aby se potvrdilo, že bydlí tam, kde tvrdí, že bydlí.
Proč je důkaz adresy důležitý?
Potvrzuje identitu zákazníka a může pomoci zabránit podvodům.
Jak získat důkaz adresy?
Nejčastějším způsobem je požádat o účet za elektřinu nebo jiný oficiální dokument, který obsahuje jméno a adresu zákazníka. Můžete také použít službu jako LexisNexis k ověření jejich údajů.
Pokud zákazník nemá fyzickou adresu, budete muset být kreativní a hledat další způsoby, jak potvrdit jejich identitu a polohu.
Které nástroje použít pro získání důkazu adresy?
Kopie účtu za elektřinu (např. účet za elektřinu) s ověřitelnou adresou
Vízum/Řidičský průkaz s digitální fotografií
Kopie registrované smlouvy o prodeji nebo pronájmu bydlení
Jakýkoli identifikační dokument na jméno jednoho z manželů
Abyste poznali své zákazníky, musíte pochopit jejich profil rizika.
Proč je profilování rizika důležité?
Profil rizika pomáhá určit investiční cíle zákazníka, časový horizont a toleranci vůči riziku. Je nezbytné poznat profily rizika vašich zákazníků, abyste je mohli lépe přiřadit správným produktům a službám.
Jak určíte profil rizika zákazníka?
Existuje několik různých způsobů, jak určit rizikové faktory zákazníka. Jedním způsobem je zeptat se přímo, a dalším je použít dotazník nebo nástroj, který vám pomůže shromáždit tyto informace.
Jakmile je máte, můžete začít přiřazovat své produkty a služby zákazníkům, kteří jsou pro ně vhodní.
Které nástroje použít pro profilování rizika zákazníka?
Dotazník
Investiční cíle
Časový horizont
Tolerance vůči riziku
KYC kontrolní seznamy pro společnosti
Kontrolní seznam Poznání vašeho zákazníka
To se může mírně lišit v závislosti na typu společnosti.
Proč je důležité získat základní informace o společnosti?
Tyto informace pomáhají zabránit podvodům a posoudit jakákoli rizika spojená s obchodováním se společností.
Jak získat základní informace o společnosti?
Jedním způsobem je vyhledat společnost na Googlu. Dalším je použít službu jako LexisNexis. Obecně budete potřebovat:
Úplný název společnosti
Registrovaná adresa společnosti
Číslo registrace společnosti
Číslo registrace DPH (pokud je relevantní)
Kontaktní údaje (např. e-mailová adresa a telefonní číslo)
Které nástroje použít pro získání základních informací o společnosti?
Vyhledávání na Googlu
LexisNexis
Dotazník
Typ nebo stav společnosti je dalším aspektem, který byste mohli vzít v úvahu.
Proč je důležité znát typ/stav společnosti?
Velikost společnosti vám může dát představu o její kupní síle, například. A znalost odvětví vám může pomoci lépe pochopit jazyk, který váš zákazník používá, a výzvy, kterým čelí každodenně.
Jak zjistit typ/stav společnosti?
Jedním způsobem je vyhledat společnost na Hoovers. Tyto informace můžete také najít vyhledáním společnosti na Googlu a pohledem na jejich stránku “O nás”. Nakonec se jich můžete také zeptat přímo a potvrdit e-mailem nebo telefonním hovorem.
Které nástroje použít pro typ/stav společnosti?
Hoovers
Google
E-mail/telefonní hovory
Co dělá tato společnost? Jinými slovy, jaká je povaha jejich podnikání?
Proč je důležité znát povahu podnikání společnosti?
To vám může pomoci určit, jaké druhy produktů nebo služeb by je mohly zajímat.
Jak zjistit povahu podnikání společnosti?
Zde jsou otázky, které si je položte, abyste lépe porozuměli společnosti, kterou se díváte:
Jaký je jejich obchodní model?
V jakém odvětví jsou?
Jaké jsou jejich základní hodnoty?
Jaké druhy produktů nebo služeb tato společnost nabízí?
Mají nějaké nové produkty nebo služby, které v současné době propagují?
Jaké jsou některé z jejich nejpopulárnějších produktů nebo služeb?
Které nástroje použít pro tento výzkum?
Webové stránky společnosti – stránka o nás
Zavolejte jim
Přečtěte si online recenze - weby jako G2, Capterra
Musíte potvrdit registrovanou adresu společnosti.
Proč je důležité potvrdit registrovanou adresu společnosti?
To pomáhá zajistit, že společnost je legitimní a nesnaží se nic skrývat.
Jak potvrdit registrovanou adresu společnosti?
Pro podniky se sídlem v USA je jedním způsobem vyhledat registrační informace společnosti u státu, ve kterém je registrována. Dalším způsobem je vyhledat články o začlenění nebo vytvoření společnosti u státu. Nakonec se můžete obrátit na kancelář okresního soudce v okrese, ve kterém je společnost registrována.
Které nástroje použít pro potvrzení registrované adresy společnosti?
Mapy Google
LexisNexis
Je také důležité potvrdit identitu ředitelů společnosti.
Proč je důležité potvrdit identity ředitelů?
Ředitelé jsou lidé, kteří řídí společnost. Proto je důležité vědět, kdo jsou a jaké mají pozadí.
Jak potvrdit identity ředitelů?
Požádejte je o jejich úplné jméno, datum narození a aktuální adresu. Kromě toho byste měli požádat o kopii jejich pasu nebo řidičského průkazu. Můžete také zkontrolovat veřejné záznamy, abyste potvrdili jejich identitu. Spodní linie je, že byste měli si vzít čas na potvrzení identity ředitelů společnosti, než s nimi začnete obchodovat.
Které nástroje použít pro potvrzení identit ředitelů?
Vyhledávání na Googlu
LinkedIn
Company House (ve Velké Británii)
Relevantní pro společnosti se sídlem ve Velké Británii, Evropě a Austrálii.
Proč je důležité získat číslo registrace společnosti?
Může vám pomoci pochopit jejich obchodní model a velikost.
Jak zjistit číslo registrace společnosti?
Nejlepší způsob je zeptat se jich přímo. Tyto informace můžete také najít na jejich webových stránkách nebo vyhledáním společnosti na Googlu.
Které nástroje použít k získání čísla registrace společnosti?
Webové stránky společnosti
Vyhledávače jako Google
Zeptejte se společnosti přímo
Úvěrový rating společnosti je dobrým ukazatelem její finanční zdraví.
Proč je důležité znát úvěrový rating společnosti?
Může vám pomoci pochopit finanční zdraví společnosti a její schopnost provádět platby včas.
Jak zjistit úvěrový rating společnosti?
Jedním způsobem je vyhledat finanční výkazy společnosti a potenciální rizika. Dalším je najít finanční zprávu společnosti od agentury pro úvěrové hodnocení.
Dobrý úvěrový rating je obvykle cokoli nad “investiční třídou”, což znamená, že společnost je investicí s nízkým rizikem. Špatný úvěrový rating je obvykle cokoli pod “investiční třídou”, což znamená, že společnost je investicí s vysokým rizikem. Pokud společnost nemá žádný úvěrový rating, mohlo by to znamenat, že je příliš nová na to, aby měla jeden, nebo že není v dobrém finančním zdraví.
Které nástroje použít pro monitorování úvěrového ratingu společnosti?
Nastavte si upozornění u agentury pro úvěrové hodnocení
Použijte nástroj pro sledování financí, jako je Bloomberg nebo Reuters, pro zkoumání finanční aktivity
Ujistěte se, že získáte takové informace jako adresa pobočky a číslo účtu klienta, kód SWIFT a IBAN.
Proč je důležité znát bankovní informace společnosti?
Dává vám představu o tom, kde společnost provádí své bankovnictví a jakou finanční historii má. Tyto informace lze také použít k vyhledání společnosti, pokud vám dluží peníze.
Jak zjistit bankovní informace společnosti?
Nejlepší způsob, jak zjistit bankovní informace společnosti, je zeptat se jich přímo. Tyto informace můžete také najít na jejich webových stránkách nebo vyhledáním jejich finančních podání.
Které nástroje použít pro získání bankovních informací?
Databáze SEC Edgar obsahuje finanční transakce veřejných společností
D&B Hoovers poskytuje podrobné profily společností, včetně bankovních informací
Webové stránky společnosti – stránky “Kontaktujte nás” nebo “O nás”
Další důležitou věcí, kterou byste měli vědět o svých zákaznících, jsou lidé, kteří řídí show, včetně ředitelů, partnerů a vlastníků společnosti.
Proč je důležité znát zúčastněné strany společnosti?
Může vám pomoci pochopit rozhodovací proces společnosti a může vám také dát určitý vhled do kultury společnosti.
Jak se seznámit se zúčastněnými stranami společnosti?
Vytvořte seznam partnerů, ředitelů a vlastníků společnosti a poté si o každém z nich proveďte výzkum. Pokuste se zjistit co nejvíce o jejich pozadí, zájmech a cílech pro společnost. To vám pomůže pochopit, jak myslí a co je motivuje.
Které nástroje použít pro seznámení se se zúčastněnými stranami společnosti?
Webové stránky společnosti
Vyhledávače jako Google
Zeptejte se společnosti přímo
Certifikáty jsou právní dokumenty, které ukazují začlenění, vlastnictví a soulad společnosti s předpisy. Dokumenty jako certifikáty začlenění, funkce, memoranda, plus články sdružení a dobrého stavu vám mohou dát představu o tom, jak je společnost strukturována.
Proč jsou certifikáty důležité?
Mohou vám pomoci pochopit strukturu společnosti a jak funguje.
Jak získat všechny relevantní certifikáty?
Nejjednodušší způsob, jak se k certifikátům dostat, je požádat je od samotné společnosti. Můžete je také najít v místní obchodní komoře nebo online prostřednictvím databází registrace podniků.
Které nástroje použít pro získání certifikátů?
Zeptejte se společnosti
Místní obchodní komora
Online databáze registrace podniků
Každá společnost je povinná mít svůj finanční profil auditován nezávislou osobou nebo osobami.
Proč jsou finanční audity důležité?
Zpráva auditora vám ukáže, zda jsou finanční výkazy přesné či nikoli.
Jak získat všechny relevantní auditované roční zprávy/finanční účty/výkazy?
Nejlepší způsob, jak se k těmto dokumentům dostat, je požádat je od samotné společnosti. Můžete je také najít online prostřednictvím databází registrace podniků nebo databáze SEC Edgar.
Které nástroje použít pro získání auditovaných ročních zpráv/finančních účtů/výkazů?
Zeptejte se společnosti
Online databáze registrace podniků
Databáze SEC Edgar
Toto je seznam všech akcionářů ve společnosti, který ukazuje, kolik akcií a jaké procento společnosti každý z nich vlastní.
Proč je registr akcií důležitý?
Může vám pomoci pochopit, kdo vlastní společnost a jakou kontrolu má. Může vám také dát určitý vhled do finanční situace společnosti.
Jak získat registr akcií?
Nejlepší způsob je požádat jej od samotné společnosti. Můžete jej také najít online prostřednictvím databází registrace podniků nebo databáze SEC Edgar.
Které nástroje použít pro získání registru akcií?
Zeptejte se společnosti
Online databáze registrace podniků
Databáze SEC Edgar
Každá společnost má profil rizika, který popisuje jakékoli potenciální hrozby, kterým společnost čelí.
Proč je profil rizika důležitý?
Může vám pomoci pochopit výzvy, kterým společnost čelí, a jak se s nimi vypořádává. Může vám také dát určitý vhled do budoucích vyhlídek společnosti.
Jak získat profil rizika?
Zeptejte se společnosti na něj nebo se podívejte na finanční výkazy společnosti.
Které nástroje použít pro získání profilu rizika?
Business Risk Navigator – nástroj od americké Správy pro malé podniky
Soulad KYC je proces ověřování identity vašich zákazníků. Obvykle se provádí shromažďováním informací o zákaznících a dokumentů, jako je řidičský průkaz nebo pas.
Jaké jsou různé typy ověřování KYC?
Nejčastější jsou ověřování identity a ověřování adresy. První se obvykle provádí shromažďováním řidičského průkazu nebo pasu zákazníka, zatímco druhé lze provést pomocí účtu za elektřinu nebo výpisu z banky.
Jaké jsou výhody kontrolního seznamu Poznání vašeho zákazníka?
Hlavní výhodou je, že vám pomáhá sledovat informace o vašich zákaznících, abyste si mohli být jisti, že jim poskytujete nejlepší možnou službu. Pomáhá také vybudovat důvěru se zákazníky, protože budou vidět, že vážně berete jejich soukromí a bezpečnost.
Jaké informace bych měl shromažďovat od svých zákazníků?
Typ informací, které budete muset shromažďovat od svých zákazníků, bude záviset na vašem podnikání a na typu produktů nebo služeb, které nabízíte. Existují však některé běžné informace, které bude muset shromažďovat většina podniků, např. jméno, adresa, datum narození.
Jak často bych měl aktualizovat svůj kontrolní seznam KYC?
Měli byste to dělat pravidelně, protože informace o zákaznících se mohou v průběhu času měnit. Měli byste jej také aktualizovat, pokud provedete změny svých produktů nebo služeb, protože to může ovlivnit informace, které musíte shromažďovat od svých zákazníků.
Jak může technologie pomoci s kontrolním seznamem Poznání vašeho zákazníka?
Automatizací procesu shromažďování a ověřování informací o zákaznících. To vám může usnadnit a zrychlit soulad s požadavky KYC. Může vám také pomoci sledovat informace a aktivitu vašich zákazníků v průběhu času, abyste snadněji identifikovali jakékoli změny nebo rizika.
Jaké jsou čtyři prvky KYC?
Identifikace zákazníka, prověrka zákazníka, průběžné monitorování a řízení rizik. Identifikace zákazníka je proces shromažďování informací o vašich zákaznících, abyste mohli ověřit jejich identity. Prověrka zákazníka je proces kontroly, že vaši zákazníci jsou tím, za koho se vydávají. Průběžné monitorování je proces sledování informací a aktivity vašich zákazníků v průběhu času. Řízení rizik je proces posuzování a řízení rizik spojených s vašimi zákazníky.
Jaké jsou důsledky nemít kontrolní seznam Poznání vašeho zákazníka?
Pokud nemáte kontrolní seznam Poznání vašeho zákazníka, může se vám stát obtížné splňovat požadavky KYC. To by mohlo vést k pokutám nebo jiným sankcím od regulačních orgánů. Mohlo by to také vést k problémům se zákazníky, protože nemusí věřit, že vážně berete jejich soukromí a bezpečnost. V extrémních případech by to mohlo vést i k trestnímu stíhání.
Jak vytvořit kontrolní seznam Poznání vašeho zákazníka?
Nejjednodušší způsob je použít náš jako vodítko. Můžete jej upravit podle svých specifických obchodních potřeb nebo požadavků.
Zůstaňte v souladu s kontrolním seznamem prověrky zákazníka od LiveAgent. Zabezpečte informace, ověřte identity, posudťte rizika a chraňte svou firmu....
Zjednodušte svůj proces onboardingu pomocí kontrolního seznamu onboardingu nového klienta od LiveAgent. Zvyšte efektivitu, spokojenost a udržení klientů již dne...
Kontrolní seznam zajištění kvality služeb zákazníkům
Zlepšete služby zákazníkům pomocí kontrolního seznamu zajištění kvality. Vytvořte scorecard, vyhodnoťte výkon, spravujte kanály a zapojte agenty. Využijte nástr...
14 min čtení
Budete v dobrých rukou!
Připojte se k naší komunitě spokojených klientů a poskytujte vynikající zákaznickou podporu s LiveAgent.
