Customer at register

Poznejte svého zákazníka kontrolní seznam

Existuje mnoho rad, jak poznat své zákazníky, a může být těžké zjistit, co je nejdůležitější. Je snadné zabřednout do detailů a ztratit ze zřetele celkový obraz.

Proto jsme sestavili tento kontrolní seznam – je to souhrn nejdůležitějších věcí, které potřebujete vědět o svých zákaznících. Tak se na něj podívejte a zjistěte, zda existují nějaké další údaje, na které byste se měli svých zákazníků zeptat.

Důležitost kontrolního seznamu “Poznej svého zákazníka

Kontrolní seznamy “Poznej svého zákazníka” (PSZ seznamy) jsou speciálně navrženy tak, aby pomáhaly s identifikací a prověřováním klientů. Kontrolní seznam KYC je důležitý, protože vám pomůže ověřit, že každý zákazník je tím, za koho se vydává. Pomáhá také posoudit případná rizika spojená s obchodováním s nimi.

Kontrolní seznam PSZ (anglicky KYC), je prvním krokem k tomu, abyste porozuměli svým zákazníkům a mohli je správně obsloužit.

Pro koho může být kontrolní seznam “Poznej svého zákazníka” přínosem?

Každý podnik, který je vystaven rizikům spojeným s klienty, například účetní nebo poskytovatelé finančních služeb, by měl vypracovat strategii PSZ (KYC) pro zapojení klientů. Kontrolní seznam PSZ může využít také každý podnik, který chce lépe poznat své zákazníky – může mu pomoci pochopit potřeby potenciálních klientů a budovat s nimi vztahy.

  • Majitelé podniků

Pokud jste majitelem firmy, je důležité vědět, kdo jsou vaši zákazníci, a kontrolní seznam PSZ vám to umožní. Pomůže vám také vyhodnotit případná rizika spojená s obchodováním s potenciálními klienty.

  • Účetní

Transakce s penězi podléhají dalším rizikům. O zákazníkovi byste měli mít k dispozici všechny relevantní informace, které jsou nutné k ověření jeho totožnosti a posouzení případných hrozeb.

  • Poskytovatelé finančních služeb

Finanční poradci jsou ze zákona povinni znát své zákazníky. Musí získávat a ověřovat informace o zákaznících, aby zabránili praní špinavých peněz, finanční kriminalitě a financování terorismu.

  • Odborníci na dodržování předpisů

Kontrolní seznam “Poznej svého zákazníka” vám pomůže splnit požadavky na dodržování předpisů. Díky tomu si můžete být jisti, že vaše společnost splňuje všechny programy shody a pomáhá předcházet nezákonným činnostem.

PSZ kontrolní seznamy pro jednotlivce

Poznejte svého zákazníka kontrolní seznam




Základní informace o zákazníkovi jsou klíčem k jeho pochopení.

Proč jsou základní informace důležité?

Tyto informace jsou klíčem k budování důvěry u zákazníka. Pokud jim porozumíte na hlubší úrovni, budete jim moci poskytovat lepší služby a produkty. To následně povede k vytvoření loajální zákaznické základny, která bude neustále podporovat vaši firmu.

Jak získat základní informace?

Nejjednodušší způsob, jak tyto informace získat, je nechat zákazníky vyplnit formulář online nebo osobně. Ujistěte se, že je tento proces co nejjednodušší. Uveďte údaje jako např:

  • jméno
  • datum narození
  • adresa
  • kontaktní údaje (např. e-mailová adresa a telefonní číslo).
    LiveAgent CRM integrations

Jaké nástroje použít pro získání základních informací?

  • systém pro řízení vztahů se zákazníky (CRM)
  • databáze zákazníků
  • jednoduchá tabulka




Dalším krokem k pochopení zákazníků je ověření jejich totožnosti. To lze provést prostřednictvím státem vydaného průkazu totožnosti, například pasu nebo řidičského průkazu.

Proč je prokázání totožnosti důležité?

Potvrzuje, že zákazník je tím, za koho se vydává, a pomáhá posoudit případná rizika spojená s obchodováním s ním.

Jak získat doklad totožnosti?

Nejlepším způsobem je, když vám zákazník osobně nebo elektronicky poskytne kopii svého průkazu totožnosti. Originál si nezapomeňte uschovat na bezpečném místě, protože ho budete potřebovat pro své záznamy. Občanský průkaz byste měli také ověřit ve spolehlivé databázi, například v Národní databázi totožnosti.

Database illustration
Jaké nástroje použít pro získání dokladu totožnosti?

  • spolehlivá databáze totožnosti
  • občanský průkaz vydaný státem
  • občanský průkaz/pas, řidičský průkaz nebo voličský průkaz
  • aktuální občanský průkaz vydaný státem
  • jakákoli platná debetní nebo kreditní karta vydaná bankou




Dalším krokem k poznání zákazníků je ověření jejich adresy a potvrzení, že bydlí tam, kde tvrdí, že bydlí.

Proč je prokázání adresy důležité?

Potvrzuje totožnost zákazníka a může pomoci zabránit podvodům.

Jak získat doklad o adrese?

Nejběžnějším způsobem je vyžádat si účet za služby nebo jiný oficiální dokument, který obsahuje jméno a adresu zákazníka. K ověření jejich údajů můžete také využít služby, jako je LexisNexis.

Pokud zákazník nemá fyzickou adresu, budete muset být kreativní a hledat jiné způsoby, jak potvrdit jeho totožnost a místo pobytu.

woman choosing right option-illustration
Jaké nástroje použít pro získání dokladu o adrese?

Kopii účtu za veřejné služby (např. za elektřinu) s ověřitelnou adresou.
Vízum/řidičský průkaz s digitální fotografií
kopie registrované kupní smlouvy nebo nájemní smlouvy na bydlení
jakýkoli doklad totožnosti na jméno manžela/manželky





Abyste poznali své zákazníky, musíte znát jejich rizikový profil.

Proč je profilování rizik důležité?

Rizikový profil pomáhá určit investiční cíle, časový horizont a toleranci k riziku zákazníka. Je nezbytné poznat rizikové profily svých zákazníků, abyste jim mohli lépe přizpůsobit správné produkty a služby.

Jak určíte rizikový profil zákazníka?

Existuje několik různých způsobů, jak určit rizikové faktory zákazníka. Jedním ze způsobů je zeptat se na ně přímo a dalším je použít dotazník nebo nástroj, který vám pomůže tyto informace shromáždit.

Jakmile je získáte, můžete začít přiřazovat své produkty a služby k zákazníkům, kteří jsou pro ně vhodní.

questions illustration

Jaké nástroje použít pro profilování rizikovosti zákazníků?

  • dotazník
  • investiční cíle
  • časový horizont
  • tolerance k riziku

PSZ kontrolní seznamy pro společnosti





To se může mírně lišit v závislosti na typu společnosti.

Proč je důležité získat základní informace o společnosti?

Tyto informace pomáhají předcházet podvodům a posoudit případná rizika spojená s obchodováním s danou společností.

Jak získat základní informace o společnosti?

Jedním ze způsobů je vyhledat společnost na Googlu. Další možností je využít služby, jako je LexisNexis. Obecně budete potřebovat:

úplný název společnosti,
adresu sídla společnosti,
registrační číslo společnosti,
registrační číslo pro DPH (pokud je to relevantní),
kontaktní údaje (např. e-mailovou adresu a telefonní číslo).

Quality Unit Google search results
Jaké nástroje použít pro získání základních informací o společnosti?

  • vyhledávání na Googlu
  • LexisNexis
  • dotazník




Dalším aspektem, který byste měli vzít v úvahu, je typ nebo status společnosti.

Proč je důležité znát typ/status společnosti?

Velikost společnosti vám může například napovědět o její kupní síle. A znalost odvětví vám může pomoci lépe porozumět jazyku, který váš zákazník používá, a problémům, kterým denně čelí.

Jak zjistit typ/status společnosti?

Jedním ze způsobů je vyhledat si společnost na portálu Hoovers. Tyto informace můžete také zjistit vyhledáním společnosti v Googlu a prohlédnutím její stránky “O nás”. Nakonec se můžete také zeptat přímo jich a potvrdit to následným e-mailem nebo telefonátem.

LiveAgent About us page
Které nástroje použít pro typy/stav společnosti?

  • Hoovers
  • Google
  • e-mail/telefonní hovory




Co tato společnost dělá? Jinými slovy, jaká je povaha její činnosti?

Proč je důležité znát povahu činnosti společnosti?

Pomůže vám to určit, o jaký druh výrobků nebo služeb by mohla mít zájem.

Jak zjistit povahu podnikání společnosti?

Zde jsou otázky, které jim můžete položit, abyste lépe porozuměli společnosti, o kterou máte zájem.

  • Jaký je jejich obchodní model?
  • V jakém odvětví působí?
  • Jaké jsou jejich základní hodnoty?
  • Jaké druhy výrobků nebo služeb tato společnost nabízí?
  • Mají nějaké nové produkty nebo služby, které v současné době propagují?
  • Jaké jsou jejich nejoblíbenější produkty nebo služby?

G2 - LiveAgent Reviews & Product Details

Jaké nástroje použít pro tento průzkum?

  • webové stránky společnosti – stránka o společnosti
  • zavolejte jim
  • přečtěte si online recenze – weby jako G2, Capterra, Heureka




Musíte potvrdit adresu sídla společnosti.

Proč je důležité potvrdit adresu sídla společnosti?

Pomáhá to zajistit, že společnost je legitimní a nesnaží se nic skrývat.

Jak potvrdit registrovanou adresu společnosti?

V případě firem se sídlem v USA je jedním ze způsobů vyhledání informací o registraci společnosti ve státě, ve kterém je registrována. Dalším způsobem je vyhledání stanov společnosti v daném státě. A konečně se můžete obrátit na okresní úřad v kraji, v němž je společnost registrována.

Quality Unit - Google maps location

Které nástroje použít pro potvrzení adresy sídla společnosti?

Mapy Google
LexisNexis





Důležité je také potvrdit totožnost ředitelů společnosti.

Proč je důležité potvrdit totožnost ředitelů?

Ředitelé jsou osoby, které řídí společnost. Proto je důležité vědět, kdo jsou a jaká je jejich minulost.

Jak potvrdit totožnost ředitelů?

Zeptejte se jich na jejich celé jméno, datum narození a aktuální adresu. Kromě toho byste měli požádat o kopii jejich pasu nebo řidičského průkazu. Můžete si také ověřit jejich totožnost ve veřejných rejstřících. Závěr je, že byste měli věnovat čas ověření totožnosti ředitelů společnosti předtím, než s nimi začnete obchodovat.

Quality Unit owners Google search results

Jaké nástroje použít pro potvrzení totožnosti ředitelů?

  • vyhledávání ve službě Google
  • LinkedIn
  • Company House (ve Spojeném království)




Relevantní pro společnosti se sídlem ve Velké Británii, Evropě a Austrálii.

Proč je důležité získat referenční číslo společnosti?

Může vám pomoci pochopit jejich obchodní model a velikost.

Jak zjistit referenční číslo společnosti?

Nejlepším způsobem je zeptat se přímo jich. Tuto informaci můžete také najít na jejich webových stránkách nebo vyhledáním společnosti v Googlu.

Quality Unit VAT number Google search

Jaké nástroje použít k získání referenčního čísla společnosti?

  • webové stránky společnosti
  • vyhledávače, jako je Google
  • zeptejte se přímo společnosti




Úvěrový rating společnosti je dobrým ukazatelem jejího finančního zdraví.

Proč je důležité znát úvěrový rating společnosti?

Pomůže vám pochopit finanční zdraví společnosti a její schopnost platit včas.

Jak zjistit úvěrový rating společnosti?

Jedním ze způsobů je vyhledat si finanční výkazy společnosti a její potenciální rizika. Dalším způsobem je vyhledat finanční zprávu společnosti u úvěrové agentury.

Dobrý úvěrový rating je obvykle cokoli nad “investičním stupněm”, což znamená, že společnost je nízkorizikovou investicí. Špatný úvěrový rating je obvykle cokoli pod “investičním stupněm”, což znamená, že společnost je vysoce rizikovou investicí. Pokud společnost nemá žádný úvěrový rating, může to znamenat, že je příliš nová na to, aby ho měla, nebo že není v dobrém finančním zdraví.

credit card payment - illustration
Jaké nástroje použít pro sledování úvěrového ratingu společnosti?

  • nastavení upozornění u úvěrové agentury
  • pro zkoumání finančních aktivit použijte nástroj pro sledování finančních aktivit, jako je Bloomberg nebo Reuters




Ujistěte se, že jste získali informace jako adresa pobočky a číslo účtu klienta, kód Swift a IBAN.

Proč je důležité znát bankovní informace společnosti?

Dají vám představu o tom, kde společnost provádí své bankovní operace a jakou má finanční historii. Tyto informace lze také použít k vypátrání společnosti, pokud vám dluží peníze.

Jak zjistit bankovní informace společnosti?

Nejlepší způsob, jak zjistit bankovní informace společnosti, je zeptat se přímo jí. Tyto informace můžete také zjistit na jejich internetových stránkách nebo vyhledáním jejich finančních výkazů.

Quality Unit contact us page

Jaké nástroje použít pro získání bankovních informací?

  • Databáze SEC Edgar obsahuje finanční transakce veřejných společností
  • D&B Hoovers poskytuje podrobné profily společností včetně bankovních informací
  • webové stránky společnosti – stránky “Kontaktujte nás” nebo “O nás”




Další důležitou věcí, kterou je třeba o zákaznících vědět, jsou lidé, kteří společnost řídí, včetně ředitelů, společníků a majitelů.

Proč je důležité znát zainteresované strany společnosti?

Může vám to pomoci pochopit rozhodovací proces společnosti a také vám to může poskytnout určitý vhled do firemní kultury.

Jak se seznámit se zainteresovanými stranami společnosti?

Sestavte si seznam společníků, ředitelů a vlastníků společnosti a poté si o každém z nich udělejte průzkum. Snažte se zjistit co nejvíce o jejich minulosti, zájmech a cílech společnosti. To vám pomůže pochopit, jak přemýšlejí a co je motivuje.

Customer research illustration

Jaké nástroje použít pro poznání zainteresovaných stran společnosti?

  • webové stránky společnosti
  • vyhledávače, například Google
  • zeptejte se přímo společnosti




Certifikáty jsou právní dokumenty, které prokazují založení společnosti, její vlastnictví a dodržování předpisů. Dokumenty, jako jsou osvědčení o založení společnosti, osvědčení o způsobilosti, zakladatelská smlouva a stanovy a osvědčení o dobré pověsti, vám mohou poskytnout představu o tom, jak je společnost strukturována.

Proč jsou certifikáty důležité?

Mohou vám pomoci pochopit strukturu společnosti a její fungování.

Jak získat všechna relevantní osvědčení?

Nejjednodušší způsob, jak certifikáty získat, je vyžádat si je od samotné společnosti. Můžete je také najít na místní obchodní komoře nebo online prostřednictvím databází pro registraci podniků.

woman taking notes - illustration

Jaké nástroje použít pro získání certifikátů?

  • zeptejte se společnosti
  • místní obchodní komory
  • online databáze pro registraci podniků




Každá společnost musí mít svůj finanční profil ověřen nezávislou osobou nebo osobami.

Proč jsou finanční audity důležité?

Zpráva auditora vám ukáže, zda jsou finanční výkazy správné, či nikoli.

Jak získat všechny relevantní auditované výroční zprávy/finanční výkazy/účetní závěrky?

Nejlepší způsob, jak tyto dokumenty získat, je vyžádat si je přímo od společnosti. Můžete je také najít online prostřednictvím databází obchodních rejstříků nebo databáze Edgar Komise pro cenné papíry a burzy.

data analysis - illustration
Jaké nástroje použít pro získání auditovaných výročních zpráv/finančních výkazů/výkazů?

  • zeptejte se společnosti
  • online databáze pro registraci podniků
  • databáze Edgar Komise pro cenné papíry a burzy (SEC)




Jedná se o seznam všech akcionářů společnosti s uvedením, kolik akcií a jaký procentní podíl ve společnosti každý z nich vlastní.

Proč je rejstřík akcií důležitý?

Pomůže vám pochopit, kdo společnost vlastní a jakou má nad ní kontrolu. Může vám také poskytnout určitý přehled o finanční situaci společnosti.

Jak získat seznam akcií?

Nejlepším způsobem je vyžádat si ji od samotné společnosti. Můžete ji také najít online v databázích obchodních rejstříků nebo v databázi SEC Edgar.

Customer service reporting

Jaké nástroje použít pro získání rejstříku akcií?

  • zeptejte se společnosti
  • online databáze pro registraci podniků
  • databáze Edgar Komise pro cenné papíry a burzy (SEC)




Každá společnost má svůj rizikový profil, který popisuje všechny potenciální hrozby, kterým společnost čelí.

Proč je rizikový profil důležitý?

Může vám pomoci pochopit, jakým výzvám společnost čelí a jak se s nimi vypořádává. Může vám také poskytnout určitý náhled na budoucí vyhlídky společnosti.

Jak získat profil rizik?

Požádejte o něj společnost nebo se podívejte do jejích finančních výkazů.

Web specialist searching for LiveAgent on web

Jaké nástroje použít pro získání rizikového profilu?

  • Business Risk Navigator – nástroj od amerického Úřadu pro malé podniky (Small Business Administration).
  • dotazník

Know your customer checklist FAQ

What is KYC compliance?

KYC compliance is the process of verifying the identity of your customers. This is usually done by collecting customer information and documents, such as a driver's license or passport.

What are various types of KYC verification?

The most common are ID verification and address verification. The former is usually done by collecting a customer's driver's license or passport, while the latter can be done via a utility bill or bank statement.

What are the benefits of a know your customer checklist?

The main advantage is that it helps you keep track of your customers' information so you can be sure that you're providing them with the best possible service. It also helps build trust with your customers, as they will be able to see that you're taking their privacy and security seriously.

What information should I collect from my customers?

The type of information you'll need to collect from your customers will depend on your business and what type of products or services you offer. However, there are some common pieces of information that most businesses will need to collect, e.g. name, address, date of birth.

How often should I update my KYC checklist?

You should do it regularly since customer information can change over time. You should also update it if you make changes to your products or services, as this may affect the information that you need to collect from your customers.

How can technology help with a know your customer checklist?

By automating the process of collecting and verifying customer information. This can make it easier and faster for you to comply with KYC requirements. It can also help you keep track of your customers' information and activity over time to more easily identify any changes or risks.

What are the four elements of KYC?

Customer identification, customer due diligence, continuous monitoring, and risk management. Customer identification is the process of collecting information about your customers so you can verify their identities. Customer due diligence is the process of checking that your customers are who they say they are. Ongoing monitoring is the process of keeping track of your customers' information and activity over time. Risk management is the process of assessing and managing the risks associated with your customers.

What are the consequences of not having a know your customer checklist?

If you don't have a know your customer checklist, you may find it difficult to comply with KYC requirements. This could lead to fines or other penalties from regulatory authorities. It could also lead to problems with your customers, as they may not trust that you're taking their privacy and security seriously. In extreme cases, it could even lead to criminal charges.

How to create a know your customer checklist?

The simplest way is to use ours as a guideline. You can adjust it to your specific business needs or requirements.

Naše stránky využívají cookies. Pokračováním souhlasíte s využitím cookies, jak je podrobně popsáno v Bezpečnostní zásady a soubory cookies.

×
Naplánujte si schůzku jeden na jednoho a zjistěte, jak může LiveAgent pomoct vaší společnosti.

Jsme k dispozici ve více termínech

Naplánovat demo