Kontrolní seznam pro poznání zákazníků obsahuje důležité informace o zákaznících, jako jsou údaje o firmě, typu podnikání, bankovních informacích a rizikovém profilu. Zjistěte vše, co potřebujete vědět o svých zákaznících.
Existuje mnoho rad, jak poznat své zákazníky, a může být těžké zjistit, co je nejdůležitější. Je snadné zabřednout do detailů a ztratit ze zřetele celkový obraz.
Proto jsme sestavili tento kontrolní seznam – je to souhrn nejdůležitějších věcí, které potřebujete vědět o svých zákaznících. Tak se na něj podívejte a zjistěte, zda existují nějaké další údaje, na které byste se měli svých zákazníků zeptat.
Kontrolní seznamy “Poznej svého zákazníka” (PSZ seznamy) jsou speciálně navrženy tak, aby pomáhaly s identifikací a prověřováním klientů. Kontrolní seznam KYC je důležitý, protože vám pomůže ověřit, že každý zákazník je tím, za koho se vydává. Pomáhá také posoudit případná rizika spojená s obchodováním s nimi.
Kontrolní seznam PSZ (anglicky KYC), je prvním krokem k tomu, abyste porozuměli svým zákazníkům a mohli je správně obsloužit. Měly by se také používat jako součást procesu hodnocení zákazníků.
Každý podnik, který je vystaven rizikům spojeným s klienty, například účetní nebo poskytovatelé finančních služeb, by měl vypracovat strategii PSZ (KYC) pro zapojení klientů. Kontrolní seznam PSZ může využít také každý podnik, který chce lépe poznat své zákazníky – může mu pomoci pochopit potřeby potenciálních klientů a budovat s nimi vztahy.
Pokud jste majitelem firmy, je důležité vědět, kdo jsou vaši zákazníci, a kontrolní seznam PSZ vám to umožní. Pomůže vám také vyhodnotit případná rizika spojená s obchodováním s potenciálními klienty.
Transakce s penězi podléhají dalším rizikům. O zákazníkovi byste měli mít k dispozici všechny relevantní informace, které jsou nutné k ověření jeho totožnosti a posouzení případných hrozeb.
Finanční poradci jsou ze zákona povinni znát své zákazníky. Musí získávat a ověřovat informace o zákaznících, aby zabránili praní špinavých peněz, finanční kriminalitě a financování terorismu.
Kontrolní seznam “Poznej svého zákazníka” vám pomůže splnit požadavky na dodržování předpisů. Díky tomu si můžete být jisti, že vaše společnost splňuje všechny programy shody a pomáhá předcházet nezákonným činnostem.
Základní informace o zákazníkovi jsou klíčem k jeho pochopení.
Tyto informace jsou klíčové pro budování důvěry u zákazníka. Pokud jim porozumíte na hlubší úrovni, budete jim moci poskytovat lepší služby a produkty. To následně povede k vytvoření loajální zákaznické základny, která bude neustále podporovat vaši firmu.
Nejjednodušší způsob, jak tyto informace získat, je nechat zákazníky vyplnit formulář online nebo osobně. Ujistěte se, že je tento proces co nejjednodušší. Uveďte údaje jako např:
Dalším krokem k pochopení zákazníků je ověření jejich totožnosti. To lze provést prostřednictvím státem vydaného průkazu totožnosti, například pasu nebo řidičského průkazu.
Potvrzuje, že zákazník je tím, za koho se vydává, a pomáhá posoudit případná rizika spojená s obchodováním s ním.
Nejlepším způsobem je, když vám zákazník osobně nebo elektronicky poskytne kopii svého průkazu totožnosti. Originál si nezapomeňte uschovat na bezpečném místě, protože ho budete potřebovat pro své záznamy. Občanský průkaz byste měli také ověřit ve spolehlivé databázi, například v Národní databázi totožnosti.
Dalším krokem k poznání zákazníků je ověření jejich adresy a potvrzení, že bydlí tam, kde tvrdí, že bydlí.
Potvrzuje totožnost zákazníka a může pomoci zabránit podvodům.
Nejběžnějším způsobem je vyžádat si účet za služby nebo jiný oficiální dokument, který obsahuje jméno a adresu zákazníka. K ověření jejich údajů můžete také využít služby, jako je LexisNexis.
Pokud zákazník nemá fyzickou adresu, budete muset být kreativní a hledat jiné způsoby, jak potvrdit jeho totožnost a místo pobytu.
Abyste poznali své zákazníky, musíte znát jejich rizikový profil.
Rizikový profil pomáhá určit investiční cíle, časový horizont a toleranci k riziku zákazníka. Je nezbytné poznat rizikové profily svých zákazníků, abyste jim mohli lépe přizpůsobit správné produkty a služby.
Existuje několik různých způsobů, jak určit rizikové faktory zákazníka. Jedním ze způsobů je zeptat se na ně přímo a dalším je použít dotazník nebo nástroj, který vám pomůže tyto informace shromáždit.
Jakmile je získáte, můžete začít přiřazovat své produkty a služby k zákazníkům, kteří jsou pro ně vhodní.
To se může mírně lišit v závislosti na typu společnosti.
Tyto informace pomáhají předcházet podvodům a posoudit případná rizika spojená s obchodováním s danou společností.
Jedním ze způsobů je vyhledat společnost na Googlu. Další možností je využít služby, jako je LexisNexis. Obecně budete potřebovat:
Dalším aspektem, který byste měli vzít v úvahu, je typ nebo status společnosti.
Velikost společnosti vám může například napovědět o její kupní síle. A znalost odvětví vám může pomoci lépe porozumět jazyku, který váš zákazník používá, a problémům, kterým denně čelí.
Jedním ze způsobů je vyhledat si společnost na portálu Hoovers. Tyto informace můžete také zjistit vyhledáním společnosti v Googlu a prohlédnutím její stránky “O nás”. Nakonec se můžete také zeptat přímo jich a potvrdit to následným e-mailem nebo telefonátem.
Co tato společnost dělá? Jinými slovy, jaká je povaha její činnosti?
Pomůže vám to určit, o jaký druh výrobků nebo služeb by mohla mít zájem.
Zde jsou otázky, které jim můžete položit, abyste lépe porozuměli společnosti, o kterou máte zájem.
Musíte potvrdit adresu sídla společnosti
Pomáhá to zajistit, že společnost je legitimní a nesnaží se nic skrývat.
V případě firem se sídlem v USA je jedním ze způsobů vyhledání informací o registraci společnosti ve státě, ve kterém je registrována. Dalším způsobem je vyhledání stanov společnosti v daném státě. A konečně se můžete obrátit na okresní úřad v kraji, v němž je společnost registrována.
Důležité je také potvrdit totožnost ředitelů společnosti.
Ředitelé jsou ti, kdo řídí společnost. Proto je důležité vědět, kdo jsou a jaká je jejich minulost.
Zeptejte se jich na jejich celé jméno, datum narození a aktuální adresu. Kromě toho byste měli požádat o kopii jejich pasu nebo řidičského průkazu. Můžete si také ověřit jejich totožnost ve veřejných rejstřících. Závěr je, že byste měli věnovat čas ověření totožnosti ředitelů společnosti předtím, než s nimi začnete obchodovat.
Relevantní pro společnosti se sídlem ve Velké Británii, Evropě a Austrálii.
Může vám pomoci pochopit jejich obchodní model a velikost.
Nejlepším způsobem je zeptat se přímo jich. Tuto informaci můžete také najít na jejich webových stránkách nebo vyhledáním společnosti v Googlu.
Kreditní rating společnosti je dobrým ukazatelem jejího finančního zdraví.
Pomůže vám pochopit finanční zdraví společnosti a její schopnost platit včas.
Jedním ze způsobů je vyhledat si finanční výkazy společnosti a její potenciální rizika. Dalším způsobem je vyhledat finanční zprávu společnosti u úvěrové agentury.
Dobrý úvěrový rating je obvykle cokoli nad “investičním stupněm”, což znamená, že společnost je nízkorizikovou investicí. Špatný úvěrový rating je obvykle cokoli pod “investičním stupněm”, což znamená, že společnost je vysoce rizikovou investicí. Pokud společnost nemá žádný úvěrový rating, může to znamenat, že je příliš nová na to, aby ho měla, nebo že není v dobrém finančním zdraví.
Ujistěte se, že jste získali informace jako adresa pobočky a číslo účtu klienta, kód Swift a IBAN.
Dají vám představu o tom, kde společnost provádí své bankovní operace a jakou má finanční historii. Tyto informace lze také použít k vypátrání společnosti, pokud vám dluží peníze.
Nejlepší způsob, jak zjistit bankovní informace společnosti, je zeptat se přímo jí. Tyto informace můžete také zjistit na jejich internetových stránkách nebo vyhledáním jejich finančních výkazů.
Další důležitou věcí, kterou je třeba o zákaznících vědět, jsou lidé, kteří společnost řídí, včetně ředitelů, společníků a majitelů.
Může vám to pomoci pochopit rozhodovací proces společnosti a také vám to může poskytnout určitý vhled do firemní kultury.
Sestavte si seznam společníků, ředitelů a vlastníků společnosti a poté si o každém z nich udělejte průzkum. Snažte se zjistit co nejvíce o jejich minulosti, zájmech a cílech společnosti. To vám pomůže pochopit, jak přemýšlejí a co je motivuje.
Certifikáty jsou právní dokumenty, které prokazují založení společnosti, její vlastnictví a dodržování předpisů. Dokumenty, jako jsou osvědčení o založení společnosti, osvědčení o způsobilosti, zakladatelské listiny a stanovy a osvědčení o dobré pověsti, vám mohou poskytnout představu o tom, jak je společnost strukturována.
Mohou vám pomoci pochopit strukturu společnosti a její fungování.
Nejjednodušší způsob, jak certifikáty získat, je vyžádat si je od samotné společnosti. Můžete je také najít na místní obchodní komoře nebo online prostřednictvím databází pro registraci podniků.
Každá společnost musí mít svůj finanční profil ověřen nezávislou osobou nebo osobami.
Zpráva auditora vám ukáže, zda jsou finanční výkazy správné, či nikoli.
Nejlepší způsob, jak tyto dokumenty získat, je vyžádat si je přímo od společnosti. Můžete je také najít online prostřednictvím databází obchodních rejstříků nebo databáze Edgar Komise pro cenné papíry a burzy.
Jedná se o seznam všech akcionářů společnosti s uvedením, kolik akcií a jaký procentní podíl ve společnosti každý z nich vlastní.
Pomůže vám pochopit, kdo společnost vlastní a jakou má nad ní kontrolu. Může vám také poskytnout určitý přehled o finanční situaci společnosti.
Nejlepším způsobem je vyžádat si ji od samotné společnosti. Můžete ji také najít online v databázích obchodních rejstříků nebo v databázi SEC Edgar.
Každá společnost má rizikový profil, který popisuje všechny potenciální hrozby, jimž společnost čelí.
Může vám pomoci pochopit, jakým výzvám společnost čelí a jak se s nimi vypořádává. Může vám také poskytnout určitý náhled na budoucí vyhlídky společnosti.
Požádejte o něj společnost nebo se podívejte do jejích finančních výkazů.
Dodržování pravidel KYC je proces ověřování totožnosti zákazníků. Obvykle se provádí shromažďováním informací o zákazníkovi a dokumentů, jako je řidičský průkaz nebo cestovní pas.
Nejčastěji se jedná o ověření totožnosti a adresy. První se obvykle provádí vyzvednutím řidičského průkazu nebo pasu zákazníka, zatímco druhé lze provést prostřednictvím účtu za služby nebo výpisu z bankovního účtu.” question-3=”Jaké jsou výhody kontrolního seznamu ”Poznejte svého zákazníka”?
Hlavní výhodou je, že vám pomáhá sledovat informace o vašich zákaznících, takže si můžete být jisti, že jim poskytujete ty nejlepší možné služby. Pomáhá také budovat důvěru vašich zákazníků, protože budou moci vidět, že berete jejich soukromí a bezpečnost vážně.
Typ informací, které budete muset od svých zákazníků shromažďovat, závisí na vaší firmě a typu produktů či služeb, které nabízíte. Existují však některé běžné informace, které bude potřebovat shromažďovat většina podniků, např. jméno, adresa, datum narození.
Aktualizaci byste měli provádět pravidelně, protože informace o zákaznících se mohou v průběhu času měnit. Měli byste ji také aktualizovat, pokud provedete změny ve svých produktech nebo službách, protože to může mít vliv na informace, které potřebujete od svých zákazníků shromažďovat.
Automatizací procesu shromažďování a ověřování informací o zákaznících. To vám může usnadnit a urychlit plnění požadavků KYC. Může vám také pomoci sledovat informace a aktivity vašich zákazníků v průběhu času, abyste mohli snadněji identifikovat případné změny nebo rizika.
Identifikace zákazníků, hloubková kontrola zákazníků, průběžné sledování a řízení rizik. Identifikace zákazníků je proces shromažďování informací o zákaznících, abyste mohli ověřit jejich totožnost. Hloubková kontrola zákazníků je proces ověřování, zda jsou vaši zákazníci těmi, za které se vydávají. Průběžné monitorování je proces sledování informací a aktivit vašich zákazníků v průběhu času. Řízení rizik je proces posuzování a řízení rizik spojených s vašimi zákazníky.
Pokud nemáte kontrolní seznam “Poznejte svého zákazníka”, může být obtížné splnit požadavky KYC. To by mohlo vést k pokutám nebo jiným sankcím ze strany regulačních orgánů. Mohlo by to také vést k problémům s vašimi zákazníky, protože by nemuseli věřit, že berete jejich soukromí a bezpečnost vážně. V krajním případě by to mohlo vést i k trestnímu oznámení.
Nejjednodušší je použít náš systém jako vodítko. Můžete si jej upravit podle svých konkrétních obchodních potřeb nebo požadavků.
Znalostní báze: Odpovědi na náročné otázky
Článek popisuje výhody využití znalostní báze a samoobslužného portálu pro zákazníky. Autor nabízí tři šablony pro úvodní články v bázi znalostí, které by měly být stručné, příjemné a relevantní pro zákazníka. Funkce zákaznického portálu Znalostní báze může pomoci zvýšit efektivitu komunikace se zákazníky a ušetřit čas a zvýšit produktivitu agentů.
Vytvořte si na zákaznickém portálu kategorie podle svých produktů, přidejte články do znalostní báze a využijte analytický přehled pro sledování výkonu agentů a oddělení. Podpora je k dispozici 24/7 včetně vícejazyčné podpory. Funkce zahrnují také integrace s dalšími softwarovými řešeními, aplikace pro iPhone/Android a podporu více jazyků.
Kontrolní seznam dovedností v oblasti služeb zákazníkům
Jasná komunikace se zákazníky je klíčová v oblasti zákaznického servisu. Dovednosti psaní jsou stejně důležité jako komunikační dovednosti a je třeba věnovat pozornost správnému pravopisu a gramatice. Školení a nástroje, jako kontrola pravopisu a gramatiky, mohou zlepšit vaše schopnosti v obou oblastech.
Join our community of happy clients and provide excellent customer support with LiveAgent.
Naše stránky využívají cookies. Pokračováním souhlasíte s využitím cookies, jak je podrobně popsáno v Bezpečnostní zásady a soubory cookies.
Answer more tickets with our all-in-one help desk software. Try LiveAgent for 30 days with no credit card required.
Hello, I’m Andrej. We’re thrilled to invite you to an exclusive software demo where we’ll showcase our product and how it can transform your customer care. Learn how to achieve your business goals with LiveAgent or feel free to explore the best help desk software by yourself with no fee or credit card requirement.
Andrej Saxon | LiveAgent support team